近日，中國(guó)人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（下稱(chēng)《辦法》），明確提出“從業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)。”“客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。”等要求。

貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點(diǎn)，國(guó)際社會(huì)普遍將其視為洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通過(guò)建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架，防范貴金屬與寶石交易領(lǐng)域的洗錢(qián)及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

《辦法》明確，貴金屬是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；寶石是指鉆石、玉石等天然寶石的各類(lèi)原材料及首飾、制品實(shí)物形態(tài)。《辦法》要求的轄區(qū)內(nèi)貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)包括：上海黃金交易所、中國(guó)黃金協(xié)會(huì)、中國(guó)珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會(huì)、上海鉆石交易所等會(huì)員單位或成員單位。

《辦法》規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況在交易開(kāi)始前或者交易結(jié)束前完成客戶盡職調(diào)查。有下列情形之一的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。這些情形包括：客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）或者等值外幣現(xiàn)金交易；有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)；對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問(wèn)。（摘自逐浪新聞網(wǎng)）